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基金认购是怎么回事???

2024-12-03 120 0

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基金首次募集时购买基金的行为称为认购.一只基金只能认购一次这样提问是不对的.在基金首次募集期内你可以多次认购,但现在的情况是基金募集期常因短期就超出募集份额而提前结束发行,且只能以按比例进行配售.基金募集期内的基金净值每份一元.

基金认购是怎么回事???

投资私募基金一般要支付的费用:
1、认购费

认购费为投资者在基金募集期内认购基金时需要一次性缴纳的费用,认购费主要用于市场推广、销售、注册、登记等基金募集期间发生的各项费用。认购费的具体费率因基金种类不同而不同,通常为投资者承诺出资金额的1%-3%,价外收取,例如投资者购买100万元的私募基金,认购费率为1%,则投资者需要向银行账户汇入101万元。也有部分基金不收取认购费;
2、固定管理费用
固定管理费是投资者支付给基金管理人的报酬,包含信托管理费、银行托管费、律师费等一系列在私募基金日常运作中产生的费用。管理费的具体费率因基金种类不同而不同,通常是投资者承诺出资金额的2%/年左右。该费用通常按日计提,直接从基金资产中扣除,投资者看到的最新基金净值已经扣除了该费用。
3、浮动管理费
浮动管理费也称业绩报酬,是私募基金公司最大的收入来源。私募基金在分配收益前要提取部分利润作为业绩报酬给基金管理人,这部分利润是基金管理人最主要的收益。形式上可以是基金全部盈利的20%,或者按项目提取盈利的20%,也可以是在剔除给投资人保底收益之外的超额盈利的20%,也可以是其他形式,具体可参考产品合同。业绩报酬也是直接从基金资产中扣除。
4、赎回费
私募基金的募集期一般为1-3个月,募集期结束则进入封闭期。通常大多数私募基金均设有赎回封闭期和准赎回封闭期。赎回封闭期一般为1-6个月,期间不接受投资者申购或赎回。准赎回封闭期一般为6-12个月,期间允许投资者赎回,但通常需缴纳3%-5%的赎回费。在业内,仅少数私募产品不收取赎回费。

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