误操作转了LPR怎么办？

转了LPR以后，还能转固定利率吗？这要分成两种情况。

一、被转了LPR怎么办？ 按照央行的规定，借款人可选择LPR或固定利率。但一些银行在考核的压力之下，将客户的房贷利率批量转换成LPR。

央行规定的LPR转换截至日是8月31日，现在还有20几天的时间。如果你发现银行在没有和你协商、也未经你同意的情况之下，把你的房贷利率转了LPR，而你又希望转换成固定利率。这时候你得赶紧在8月31日前，和你的银行联系改过来，改成固定利率。

银行会不同意吗？这一点不用担心，银行可能会劝说你不要转固定利率，但如果你坚持，银行也只能同意，因为这是央行给你的选择权。

二、误操作转了LPR怎么办？ 但是如果像题主所说的是自己选择了LPR，即使是误操作，这种情况就没有办法了。因为央行只提供了一次选择机会，不管你选择LPR还是选择固定利率，选定了就没有办法再改变了。

不过从近几年的利率走势来看，选LPR是有较大的降息机会的。至于更长时间以后利率会如何变动，谁也不敢打包票。届时万一遇到利率进入上行周期且上涨幅度较大，如果有能力的话，我们也可以提前把贷款结卜纳仔清，以规避利率上行的风险。

三、固定利率和LPR哪个好？ 选择固定利率，可以规避利率上行的风险，以后不管LPR怎么变化，你的房贷利率保持固定不变，一直到贷款还清。当然，如果LPR下降，你也享受不到降息的福利。

选择LPR，由于“贷款利率=LPR+加点数值”，而加点数值是固定不变的，以后如果LPR下降，你的房贷利率也会跟着下降。当然，如果LPR上升，你的房贷利率也会跟着上升。

因此，固定利率和LPR哪个更好，这没有一定之规，关键在于你对未来利率走势的判断，适合自己的才是最好的。

按照人行的规定，可以选择固定或者是选择浮动利率，但是只能选一次。

当然，选择固定利率和选择L P R浮动利率都各有利弊，所以选择了也就选择了没有关系，平常心对待就好。

您所说的误操作，应该是对改签的LPR还款方式不太满意吧。本来LPR还款方式有两种：一种是固定利率；一种是浮动利率。两者各有利弊，没有对错之说，签哪种都是可以的。而签约后是有一次改签的机会。那么两种方式有什么样的区别呢？

固定利率还款方式：

选择固定利率就是当LPR上浮或下跌都不会影响还款金额。和之前的基准利率还款方式基本类似。这种方式虽然可以避免风险但也不能享受利率降低带来的福利。适合保守型客户，自求安心的人。

浮动利率还款方式：

浮动利率有点股票市场一样，有涨有跌。如果LPR未来出现下跌，每月还款额就会降低。反之LPR价格上涨，每月还款额就会增加。

如果你认为未来LPR会降低就选择浮动利率，如果感觉利率会上浮就选择固定利率。但未来应该差距应该不会太大。所以说没有对错之说。

关键是之前没转换的贷款年化利率是多少、误操作转化为浮动利率LPR后年化利率是多少。如果转换后低于之前利率，比以前划算，恭喜你误操作赚了。反之就亏了。总得看目前来看LPR浮动利率是下行的，是有利于消费者和实体经济的，是有利于 社会 发展、繁荣的。

误操作很难让人信服，因为操作还是需要确认的，所以你只能说是后悔了，跟银行协商下吧

打客服经理电话，他会给你重新申请的链接，按照提示重新操作。

转了就转了，现在没人知道以后怎么样。

找央行投诉。说你不小心按到。

转换当年利率不变，关键看以后LPR利率变动；

1、转换当年利率不变，不管你以前利率是多少。 20年LPR利率=转换之前贷款合同利率-2019年12月发布的LPR（4.8%）；加点数值可为负值；如果你转换前你的房贷利率是5%，转换之茄枣后的数据还是按照5%=4.8%（LPR，每月变动数据）+0.2%（固定数值）；如果转换之前利率是4.6%，转换之后4.6%=4.8%-0.2%。

2、从90年代开始，我国贷款基准利率也从13%下降到4.65%，在全球利率趋势已经进入到低利率时代，贷款利率持续走低将是大趋势。

所以不管是误操作转了LPR，还是银行给你转了，在算清楚自己的账后没必要折腾

以后的利率谁都说不准，说不定你是误打误撞选对了呢，放平心态。即使LPR这型汪个值在后面会提高，毕竟你的点差已经是固定的，应该相对来说也很低，对你来说也不会有很大的影响。万一以后的LPR值会越来越低呢，那你这波操作不是很NB。